Regulatorische Sicherheit neu gebaut: Der buchhalterische Kern für zad.

zad. betreibt als BaFin-reguliertes Finanzdienstleistungsunternehmen einen Reihe buchhalterischer Kernprozesse, die täglich hohe Transaktionsvolumina im Factoring-Geschäft verarbeiten. Fehler, Intransparenz oder Systemausfälle wären nicht nur operativ kritisch, sondern auch regulatorisch relevant.

Die bestehende Software war über Jahre gewachsen und fachlich tief im Geschäftsmodell verankert. Mit zunehmender Komplexität stiegen jedoch strukturelle Risiken: implizite Geschäftsregeln, begrenzte Nachvollziehbarkeit, steigender Wartungsaufwand und wachsende Abhängigkeit von Einzelwissen.

Parallel arbeitete ein internes Team an der Modernisierung der Systemlandschaft. Die Ablösung der Softwarelösung musste daher unter laufendem Betrieb erfolgen – ohne Verlust fachlicher Logik, ohne Gefährdung der Prüfungsfähigkeit und ohne operative Unterbrechung.

Die zentrale Herausforderung lag in zwei parallelen Aufgaben: Zum einen professionalisierten wir das interne Entwicklungsteam des Kunden – mit klarer Teststrategie, professionellem Anforderungsmanagement, geschärftem Vorgehensmodell und sauber dokumentierten Architekturentscheidungen. Zum anderen galt es, das hochkritische, BaFin-relevante Factoringsystem neu aufzubauen, kontrolliert im laufenden Betrieb zu migrieren und fachlich grundlegend neu zu strukturieren – ohne operative Unterbrechung.

In einem ersten Schritt stabilisierten und professionalisierten wir gemeinsam mit dem internen Entwicklungsteam die methodische Basis des Projekts. Dazu gehörten die Weiterentwicklung des Vorgehensmodells, der Aufbau einer optimierten Teststrategie, die Schärfung des Anforderungsmanagements sowie das Reverse Engineering der bestehenden Software als Grundlage für eine tragfähige Migrationsstrategie. Dadurch stiegen Transparenz, Priorisierungsschärfe und Entwicklungsperformance spürbar.

Auf dieser Grundlage übernahmen wir die Entwicklung einer Software für zentraler Factoring-Prozesse: der Mandantenbuchhaltung als buchhalterischem Herzstück für Factoring und Finanzierung sowie später des Bank-Moduls zur Unterstützung der Zahlungsabwicklung und Buchhaltung. Dabei wurde die Altsoftware nicht lediglich ersetzt, sondern fachlich neu gedacht. Buchhaltungskonzepte wurden konsolidiert, Prozesse klar strukturiert und regulatorische Anforderungen systematisch in überprüfbare Spezifikationen überführt.

Die Architektur wurde konsequent als REST-basierte konzipiert, der klar definierte Schnittstellen bietet und sich sauber in die bestehende Systemlandschaft integrieren lässt. Ein besonderer Schwerpunkt lag auf einer mehrstufigen Testarchitektur mit hoher automatisierter Testabdeckung sowie vollständiger Rückverfolgbarkeit von Anforderungen – als belastbare Grundlage für Prüfungen durch Aufsicht und Wirtschaftsprüfer.

Im Rahmen der seit über zehn Jahren bestehenden Zusammenarbeit ist die interne Entwicklungsabteilung von zad. heute deutlich performanter, arbeitet strukturierter und setzt Anforderungen spürbar schneller und präziser um als zu Projektbeginn. Teststrategie, sauberes Anforderungsmanagement und klare Entwicklungsprozesse sind fest verankert und werden konsequent angewendet.

Die von uns entwickelte neue Software bildet den zukünftigen buchhalterischen Kern des Unternehmens. Fachliche Logik und Prozesse sind konsistent modelliert, regulatorische Anforderungen systematisch integriert und durch hohe Testabdeckung sowie vollständige Rückverfolgbarkeit abgesichert.

Für das Unternehmen bedeutet dies deutlich reduzierte regulatorische Risiken, höhere Planungssicherheit gegenüber Aufsicht und Wirtschaftsprüfern sowie eine belastbare Grundlage für weiteres Wachstum im Factoring-Geschäft.